ניהול תזרים מזומנים

"תזרים מזומנים" (Cash Flow) הוא חמצן העסק. ניהול נכון שלו הוא ההבדל בין עסק רווחי על הנייר לעסק שיש לו יכולת לשלם לספקים, לעובדים ולרשויות במועד – ובעיקר: לגדול.

 

המשרד שלנו מציע לך שירות ניהול תזרים מזומנים ובקרה פיננסית ברמת מומחיות כפולה: רואה חשבון המבצע את התחזיות והניתוח הפיננסי, ועורך דין המבטיח שהניהול הפיננסי עומד בהתחייבויות החוזיות וממזער סיכונים משפטיים.

 

הערך המוסף של השירות המשולב (משפטי + פיננסי)

בניגוד לשירות תזרים מזומנים סטנדרטי, אנו מנתחים את הנתונים תוך בחינה של שני היבטים קריטיים:

חיזוי מס והתחייבויות (רואה חשבון): ניתוח שוטף של חבויות המס העתידיות (מע"מ, מקדמות, מס הכנסה, דיבידנד), והכנסתן המדויקת לתחזית התזרים כדי למנוע הפתעות בתשלומים לרשויות.

השפעת חוזים והסכמים (עורך דין): בחינת תנאי האשראי, הסכמי הספקים, חוזי הלקוחות ותנאי התשלום, והשפעתם על מועדי כניסה ויציאה של מזומנים מהעסק. איתור וטיפול משפטי בהפרות חוזיות המשפיעות על גביית כספים.

 

מה אנו מציעים במסגרת ניהול תזרים המזומנים?

​

1. בניית תחזית תזרים רב-שנתית וחודשית

• מיפוי מלא של תנועות: יצירת מודל מפורט המזהה את כל הכניסות והיציאות הצפויות של מזומנים (מכירות צפויות, משכורות, שכירות, תשלומי מס).

• ​הערכת סיכוני אשראי: ניתוח ימי האשראי של הלקוחות ורמת הסיכון שלהם, כדי לחזות באופן מדויק יותר את מועדי הגבייה.

• ​דגש על אירועי קצה: הכנסת תרחישים לא צפויים (כגון קנסות, תביעות, או השקעות חד-פעמיות) לתחזית.

 

2. בקרה שוטפת ואיתור חסמים

• בדיקה שבועית/חודשית: השוואה בין התזרים החזוי לבין התזרים בפועל, וזיהוי סטיות קריטיות.

• ​איתור חסמי גבייה: זיהוי לקוחות עם ימי אשראי ארוכים מדי או כאלו המעכבים תשלום, וליווי משפטי מיידי להאצת הגבייה.

• ​אופטימיזציה של תשלומים: סיוע בקבלת החלטות בנוגע למועדי דחייה או הקדמה של תשלומים לספקים, בהתאם ליכולת העסקית וההתחייבות החוזית.

 

3. ייעוץ אסטרטגי לקבלת החלטות

• המלצות מימון: במקרה של גירעון צפוי, אנו ממליצים על פתרונות מימון (הלוואות בנקאיות, ניכיון צ'קים) המותאמים למצב התזרים.

• ​בחינת כדאיות פרויקטים: ניתוח ההשפעה של פרויקט חדש או השקעה גדולה על יתרת המזומנים של החברה.

• המלצות משפטיות לשיפור: שינוי תנאי תשלום בחוזים חדשים או עדכון הסכמים קיימים כדי לשפר את מחזור הגבייה.

 

היציבות הכלכלית של העסק שלך מתחילה בניהול תזרים מקצועי. אנחנו כאן כדי להפוך את "הפתעות תזרים" לזיכרון רחוק.

 

צרו קשר עוד היום לפגישה, והתחילו לנהל את המזומנים שלכם בביטחון מלא.